投資信託の積立は、資産形成の重要な手段の一つです。しかし、その購入方法にはさまざまな選択肢があり、どれを選ぶべきか悩むことも多いでしょう。そんな中、楽天証券の「楽天キャッシュ」を利用した投資信託の積立購入が注目を集めています。この記事では、その概要からメリット、さらにはよくある質問まで、詳しく解説します。
楽天キャッシュとは？
楽天キャッシュは、楽天グループが提供する電子マネーで、オンラインショッピングやサービスの支払いに利用できます。この便利な電子マネーが、投資信託の購入にも使えるようになったのです。
楽天キャッシュで投資信託を購入するメリット
楽天キャッシュを利用して投資信託を購入することで、いくつかのメリットがあります。以下にその主な利点を挙げます。
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ポイント還元: 2022年中は最大1.0%のポイント還元が受けられます。この還元率は、通常のクレジットカードによる投信積立よりも高いことが多く、資産形成をお得に進められます。
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自動チャージ: 楽天キャッシュ残高が設定金額を下回ると、自動で不足金額がチャージされます。これにより、積立投資の手間が省け、スムーズに資産形成を続けられます。
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柔軟な引き落とし日: 楽天証券では、毎月13日～15日のいずれかの日に翌月の積立金額を楽天キャッシュから引き落とすため、スケジュールに合わせて柔軟に対応可能です。
クレジットカード積立との比較
楽天キャッシュとクレジットカード積立のどちらが自分に合っているのかを判断するために、以下の表を参考にしてください。
| メリット | 楽天キャッシュ | クレジットカード |
|---|---|---|
| ポイント還元率 | 最大1.0% (2022年まで) | 0.5%～1% |
| 自動チャージ | あり | なし |
| 最大投資額 | 制限なし | 毎月最大10万円 |
新NISAもOK！楽天キャッシュの対応範囲
楽天キャッシュを利用しての投資信託積立は、新NISAにも対応しています。これにより、非課税枠を最大限に活用しつつ、ポイント還元の恩恵も受けることができます。
よくある質問
楽天キャッシュの利用には手数料がかかりますか？
いいえ、楽天キャッシュの利用に関する手数料はかかりません。ただし、投資信託自体の信託報酬などの手数料は別途発生します。
ポイント還元はどのように受け取れますか？
ポイント還元は、楽天ポイントとして付与されます。付与されたポイントは、楽天グループの各種サービスで利用可能です。
楽天キャッシュはどこでチャージできますか？
楽天キャッシュは、楽天銀行やクレジットカード、コンビニエンスストアなど、さまざまな方法でチャージ可能です。
自動チャージの設定方法は？
楽天キャッシュの自動チャージ設定は、楽天証券のマイページから行えます。設定金額を決めておくことで、残高不足を防ぎます。
楽天キャッシュで購入した投信はいつ売却できますか？
楽天キャッシュで購入した投信は、通常の投信と同様に、いつでも売却が可能です。ただし、売却時には市場の状況によって価格が変動することに注意が必要です。
新NISAと通常のNISAの違いは？
新NISAは、非課税期間や枠が拡大された制度です。通常のNISAよりも長期的な資産形成に適しています。
まとめ
楽天キャッシュを利用した投資信託の積立は、ポイント還元や自動チャージといった魅力的なメリットがあり、特に2022年中は最大1.0%のポイント還元を受けられるため、非常にお得です。資産形成を考えている方は、ぜひこの機会に楽天キャッシュを活用してみてはいかがでしょうか。